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Consejos de inversión en bolsa

En esta ocasión expondré los que, en base a mi experiencia, son los mejores consejos de inversión para todo aquel que se acerque al difícil mundo de los mercados financieros:

  1. Formarnos: importantísimo no entrar al mercado hasta tener una buena capacitación. En caso contrario podemos encontrarnos con fuertes pérdidas que nos hagan caer en la desmotivación y posterior alejamiento de los mercados, como ocurre a miles de personas todos los días.
  2. Diversificar: seguro que has escuchado mil veces el dicho “No pongas todos tus huevos en la misma cesta”. De esta manera una mala inversión no afectará de forma excesivamente pronunciada a tu cartera de inversión. Se debe diversificar por sectores e incluso en distintos mercados.
  3. Compra cuando la gente venda presa del pánico. Vende en los momentos de bonanza económica, cuando todo el mundo compra. Es decir, no te dejes llevar por el pánico o la euforia.
  4. No debes usar, para invertir en bolsa, dinero que vayas a necesitar en un futuro próximo. Esta claro, si vas a necesitar ese dinero, el momento de salida del mercado no lo va a marcar tu estrategia o tu experiencia, sino la necesidad.
  5. Definir una estrategia: todo inversor en bolsa debe tener una estrategia perfectamente definida en razón a su perfil inversor y sus objetivos. Por ejemplo, personalmente prefiero una estrategia a muy largo plazo basada en excelentes compañías con un historial de alta rentabilidad por dividendo. Esta estrategia me da tranquilidad (duermo tranquilo) y no necesito un control férreo (diario) sobre mi inversión, dejándome mucho tiempo disponible para potenciar otros pilares de inversión.
  6. Cortar pérdidas, usando preferentemente mecanismos automáticos como los stop loss, intentando reducir los perjuicios sobre nuestra inversión al mínimo.
  7. No intentar predecir el mejor momento del mercado: no somos adivinos, somos inversores y por lo tanto debemos seguir fieles a nuestra estrategia de inversión, ya sea a corto o largo plazo. Dejarnos influir por “corazonadas”, puede acarrear malas consecuencias para nuestra cartera de inversión.
  8. Buscar asesoramiento, especialmente en materia fiscal y máxime cuando operamos en bolsas de distintos países.
  9. No tomar decisiones de inversión o desinversión en base a las noticias o rumores que circulan por los medios de comunicación, especialmente por Internet. Debes valorar que estas noticias o rumores pueden ser interesadas. Déjate llevar por tu formación y estrategia de inversión.
  10. Aléjate de las operaciones financieras complejas si no tienes la formación y/o información necesaria.
  11. No inviertas en sectores que no conoces en profundidad. Si no eres capaz de entender el negocio que compras, quizás debas invertir en otro sector.
  12. Invierte, salvo excepciones puntuales, en empresas fuertes, ya que suelen ser valores muy líquidos, por lo que podremos vender nuestras acciones en cualquier momento, dada su elevada frecuencia y volumen de contratación.
  13. Invierte con intermediarios financieros autorizados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores, evitando de esta manera los “chiringuitos” financieros que han puesto en apuros económicos a muchos inversores inexpertos. Nadie da duros a cuatro pesetas.
  14. No te apalanques o compres a crédito, ya que son opciones de inversión de alto riesgo reservadas para los más expertos.
  15. No coloques todos tus ahorros en bolsa, puedes diversificar invirtiendo en otro de los pilares de inversión, como iniciarte en algún negocio o en la compra de inmuebles.

Leiste este post gracias a LOS PILARES DE LA INVERSIí“N
http://www.lospilaresdelainversion.com/2011/03/consejos-de-inversion-en-bolsa.html

Los mejores libros sobre bolsa

A continuación expongo las que, a mi juicio, son lecturas obligadas e interesantes para todo aquel que se acerque al fascinante mundo de los mercados de valores, si bien es una mera enumeración, ya que la mayor parte de ellas son claramente merecedoras de objeto de debate de una manera individualizada:

§         El inversor inteligente, de Benjamin Graham.
§         Invertir según Benjamin Graham, de Benjamin Graham.
§         Un paseo aleatorio por Wall Street, de Burton G. Malkiel.
§         El fabuloso mundo del dinero y la bolsa, de André Kostolany.
§         Los secretos para ganar dinero en la bolsa, de Ram Bhavnani.
§         Warren Buffett, de Robert G. Hagstrom.
§         El Tao de Warren Buffet, de Mary Buffett y David Clark.
§         La Bolsa, de Oriol Amat.
§         Acciones ordinarias y beneficios extraordinarios, de Philip A. Fisher.
§         El inversor visual, de John J. Murphy.
§         Análisis técnico de los mercados financieros, de John J. Murphy.
§         Vivir del Trading, de Alexander Elder.
§         Trading en la zona, de Mark Douglas.
§         Leones contra Gacelas, de José Luis Cárpatos.
§         Sistemas de especulación en bolsa, de José Luis Cava.
§         Manual del buen bolsista, de José Antonio Fernández Hodar.
§         Secretos para ganar en los mercados alcistas y bajistas, de Stan Weinstein.

Si tuviera que elegir, me iniciaría con la lectura de “El inversor inteligente” y “Análisis técnico de los mercados financieros”, dedicados al análisis fundamental y técnico, respectivamente.

Y a vosotros, ¿qué os parece? ¿falta alguno?

Leiste este post gracias a LOS PILARES DE LA INVERSIí“N
http://www.lospilaresdelainversion.com/2011/02/los-mejores-libros-sobre-bolsa.html

Presentación

El propósito de este blog es dar a conocer mis inquietudes en el mundo de las inversiones, haciéndolo desde las tres ramas principales de las mismas, esto es, inversiones inmobiliarias, mercados financieros y negocios.

Cada una de estas tres ramas, a mi modo de ver complementarias, tiene lógicamente unas peculiaridades que debemos estudiar con detenimiento y analizar si se ajustan a nuestro perfil inversor.

De igual forma se recogerán las reseñas y comentarios de libros y documentación que me han parecido de interés, así como propuestas de actividades para conseguir ingresos extraordinarios o adicionales a través de Internet.

Hace unos años decidí que no podía dejar pasar el tiempo sin al menos intentar hacer algo diferente, intentar salir de la rutina diaria de un trabajo monótono, y ver pasar los años sin ningún aliciente laboral.

Por todo ello comencé a tomar el control de mis finanzas y a invertir el dinero que excede mis gastos habituales, para de esta manera, en un futuro que espero no muy lejano, alcanzar la tan manida libertad financiera, y si esto implica hacerse millonario, pues que le vamos a hacer…

Intentaremos todos juntos dar respuesta a interrogantes tan recurridas como ¿Cómo puedo ahorrar?, ¿Cómo emprender un negocio?, ¿Podré algún día alcanzar la libertad financiera?, ¿Qué conocimientos necesito y dónde conseguirlos?, ¿Cómo ser millonario?, ¿Cuál es la mejor forma de inversión?, ¿Cómo pagar menos impuestos?…

Estas líneas las redacto desde la humildad de ser una simple aprendiz, que entre sus metas tiene ampliar su formación con vuestros conocimientos y consejos a través de este blog, pero teniendo muy presente que cualquier persona puede hacer mucho por mejorar sus habilidades financieras a través de la formación para la gestión de su patrimonio.

Por último, consignar una de mis citas favoritas, que resume lo que he intentado plasmar en las líneas precedentes:

 

“Si para ser un gran inversor fueran necesarios el cálculo y el álgebra, yo tendría que volver a repartir periódicos.”

Warren Buffett

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http://www.lospilaresdelainversion.com/2011/02/presentacion.html

La montaña rusa del inversor argentino

Invertir en Argentina es divertido y, además, muy rentable. Pero de un día para el otro se puede transformar en el programa más aburrido del mundo. Esto es el riesgo en el mundo real. Y se lo presento en su máxima expresión.

La crisis global provoca emociones negativas y positivas en forma constante. Pasamos del espanto a la esperanza. Por supuesto que la Bolsa sigue estas emociones y así es como sube y baja de forma vertiginosa. Ahora, ¿qué implica el adjetivo “vertiginoso”?

La semana pasada tuvimos un muy buen ejemplo de qué es lo que se trata en mercados desarrollados como Estados Unidos y en mercados menos desarrollados como el argentino.

El principal índice que mide las acciones las empresas que cotizan en Argentina, el Merval, subió la semana del 10 al 14 de agosto un 16,8%. En ese mismo período el principal índice de la Bolsa de Estados Unidos, el S&P 500, creció un 6%.

La otra cara de la moneda fue el mes de septiembre, cuando el mercado no paró de bajar. Mientras que el Merval cayó un 18%, el S&P 500 bajo “sólo” un 10% durante el noveno mes del año.

En corto, el Merval bajo un 18% en septiembre pero después creció un 16% en una semana de octubre. El S&P 500 primero bajó un 10% en septiembre y luego se recuperó un 6% en una sola semana.

Un claro ejemplo de lo que “vertiginoso” implica para una y otra Bolsa. El concepto creo que es claro y simple de entender: las variaciones de la bolsa argentina son muchísimo mayores que las variaciones de la Bolsa de Estados Unidos.

Y es por ello que desde IG siempre decimos que invertir en la argentina es muy riesgoso. No es ni más ni menos que una “montaña rusa”. Mis inversiones van a cambiar de valor de una forma asombrosa. Algunas veces esto puede ser bueno, cuando la Bolsa sube, pero otras puede ser simplemente devastador para el futuro de nuestros ahorros.

Es fundamental que el inversor que opere en acciones en la argentina sea un inversor sofisticado y educado. Un inversor con experiencia que pueda soportar las emociones que el Merval le va a presentar.

Imagine el caso de un inversor sin mucha experiencia que después de la baja que se dio en septiembre decide vender sus acciones. Una conducta totalmente racional después de experimentar una baja de un 18% en el promedio de mercado. A nadie le gusta perder y mucho menos tener la perspectiva de seguir perdiendo. Por ello, el impulso de cortar la pérdida vendiendo mis acciones es muy grande.

El tema es que si el inversor se hubiera dejado llevar por este impulso se hubiera perdido la recuperación del 16% posterior. Es decir, estaría saliendo de la inversión en el peor momento y asumiría una pérdida que no sólo dejaría al inversor mucho más pobre, sino también lo dejaría emocionalmente desmoralizado.

Sólo un inversor capacitado y con experiencia puede manejar estos movimientos bruscos y no caer preso de esta trampa. Para que lo vea más claramente: la diferencia que estamos hablando es la misma diferencia entre manejar, en la ruta, un auto fórmula 1 y uno común. Todos estamos preparados para manejar un auto común, muy pocos están preparados para manejar un fórmula 1…

En resumen, si usted es un inversor que está empezando, sólo dedique un porcentaje menor de sus ahorros a invertir en acciones argentinas. El resto de su portafolio diversifíquelo geográficamente en acciones, fondos y bonos de otros países. Esto lo ayudará a lograr mejores rendimientos con menores variaciones en el largo plazo.

Aclaración: No digo que no haya que invertir en Argentina. Esto puede tener sentido especialmente si podemos detectar acciones de empresas con buen potencial de crecimiento a mediano y largo plazo. Sólo digo que no hay que invertir el 100% de nuestros ahorros en el mercado argentino ya que es un mercado, objetivamente hablando, muy volátil y arriesgado.

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Notas relacionadas:

  1. El inversor en los tiempos de la globalización y las fusiones
  2. Conociendo a los grandes enemigos del inversor
  3. Compórtate como un inversor



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¿Cuáles son los seguros de coche más baratos?

Diferentes empresas se ocupan de estudiar la variación de los precios en los seguros de modo tal que, comparando las mismas prestaciones, se pueda llegar a la idea de cuáles son los más baratos. Aquí la lista:

Seguros de coches baratos si tiene pocos accidentes o siniestros
Los seguros de coche más baratos, si tiene pocos o nada de siniestros, son:
* Allianz
* Mapfre
* Direct Seguros
* Mutua Madrileña automovilista

Seguros baratos de coche si tiene bastantes siniestros
Los seguros de coche más baratos, si tiene una tasa de siniestrps media o alta, son:
* Mapfre
* Línea Directa Aseguradora

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